「提升防诈“免疫力”守护老人“钱袋子”」检察机关对专项行动开展以来陕西省首例养老诈骗案件出庭支持公诉

编者按

昨是儿童今是翁，人间日月急如风，家家都有老人，人人都会年老;老人安，则家庭安;家庭安，则社会安。陕西省检察机关将根据全国、全省打击整治养老诈骗专项行动部署会议精神和最高人民检察院工作部署，严厉打击涉养老诈骗各类犯罪，提升全民特别是老年人风险防范意识和依法维权能力，守护好老年人的钱袋子，为广大老年人安享幸福晚年营造良好社会环境。陕西省人民检察院新闻宣传处联合第一检察部开辟专栏【提升防诈免疫力 守护老人钱袋子】，推出打击整治养老诈骗专项行动系列稿件，敬请关注。

5月10日到11日，西安市未央区人民检察院对李某某等八人以保单借款投资为名诈骗老年人一案出庭支持公诉，该案为全省开展打击整治养老诈骗专项行动以来首例移送法院起诉并进行公开审理的养老诈骗案件。

案件简介

2020年9月起，李某某等八名被告为牟取不法利益，利用保险公司业务员身份，物色有一定经济实力的老年人作为作案对象，谎称将保单借款存入万能账户可获取高额利息，从而诱骗老年人以个人保单担保借款，借款到账后立即被转入被告人的个人账户，最终借款被挥霍一空。李某某等人利用老年人对保险业务和手机操作生疏的弱点，以保单借款投资获利为名诈骗4名老年被害人，经核查，诈骗数额达40余万元。

检察履职

一、引导侦查取证，深挖诈骗犯罪

2021年6月21日，公安机关仅以一名老年被害人被骗8万元的犯罪事实提请批准逮捕李某某等八名犯罪嫌疑人，西安市未央区人民检察院对犯罪嫌疑人进行讯问时发现其他犯罪线索，认定还有其他犯罪事实未被查实。在七天审查期限内，承办人转辗三个不同看守所，最终从八人的供述中抽丝剥茧，寻找到潜在被害人。由于审查逮捕阶段发现其他犯罪事实该院对李某某等人作出批捕决定时，也向公安机关提出详细的继续取证提纲，通过引导公安取证最终查明本案共有4名老年被害人，共计被骗45.5万元人民币。

二、依据社会危险性，依法批准逮捕

在当前少捕慎诉慎押刑事司法政策要求之下，该院对犯罪嫌疑人做出捕或不捕的决定时，着重对其社会危险性进行了实质审查。经审查发现该案情况较为特殊:一是李某某等八人借用自己保险公司业务员的身份有预谋地选择有经济实力的老年人作为犯罪对象，通过接触并取得信任后实施犯罪，主观恶性较深;二是本案被害人均为老年人，在遭受财产损失的同时也面临较为严重的精神打击，在尚未追回损失的情况下做出不捕决定恐引发较大社会矛盾;三是李某某等人人数众多，在尚未完全查清全部案件事实时采取取保候审不足以防止发生串供的风险。最终该院在综合分析后认定本案八名犯罪嫌疑人均具有社会危险性，故对八名犯罪嫌疑人依法作出批准逮捕决定。金时族

三、严把证据审查关，准确定性案件

公安机关最初以涉嫌诈骗罪对八名犯罪嫌疑人提请审查逮捕。该院审查发现，据当时在案的唯一一名被害人陈述，李某某等人在被害人不知情的情况下将被害人账户内钱款转到自己名下账户，系秘密窃取。因与李某某等人供述不符，案件定性存疑，后该院综合考虑在案证据，以涉嫌盗窃罪批准逮捕李某某等八人。经前期引导公安机关取证，在审查起诉阶段夯实相关证据后，该院进一步对李某某等人作案手段、犯罪后果进行分析，认为李某某等人以非法占有为目的，虚构保单升级可获取高额利息的事实，致使被害人陷入错误认识，将手机交由李某某等人操作，利用其已有保单申请借款，以此处分自己财产，使被害人遭受财产损失，符合诈骗罪构成要件，故最终以涉嫌诈骗罪对李某某等八人提起公诉。

四、依法能动履职，全力追赃挽损

因本案被害人均为老年人，受损财产为其养老钱，被害人在迟暮之年饱受担忧之苦，对其身心都可能造成极大影响。西安市未央区人民检察院在办理案件中坚持应追尽追原则，始终把追赃挽损贯穿检察办案全过程。在捕后引导侦查取证时，要求公安机关对犯罪嫌疑人进行释法说理，使得部分嫌疑人退赔被害人损失。在审查起诉阶段，该院又积极运用认罪认罚从宽等制度，把退赃退赔作为从宽处罚的重要条件，在该院的努力下，本案八名被告人在审查起诉阶段将涉案所有赃款45.5万元人民币均退赔给四名被害人，并取得被害人谅解，使得社会矛盾得到化解。

五、检察长出庭支持公诉，依法严惩犯罪

本案系专项行动开展以来全省首例起诉并开庭审理的涉养老诈骗案件，且涉案人数较多，涉案金额巨大，社会关注度高。该院党组高度重视案件办理，检察长张柱军直接参与办案，仔细阅卷，提出具体意见，并亲自出庭支持公诉，体现检察机关严厉打击养老诈骗案件的决心。

来源|西安市未央区人民检察院