假借养老公寓非法集资3.78亿湖南2500余老人受骗

admin 阅读：379 2022-05-16 21:44:32 评论：0

【案情简介】2014年，男子陈某其成立湘某源公司，经营范围为养老服务等。他先后聘请王某、陈某清、敖某等人担任营销总监，在未取得吸收公众存款业务行政许可的情况下，以预订湘某源老年公寓、打折入住及许诺利息回报开展营销活动，针对社会不特定的广大老年人，公开进行夸大、虚假宣传，借用签订老年公寓会员预订居住合同、健康养生养老服务合同以及会员卡权益表等形式，约定借款期限、利率、利息支付等方式向社会集资。据介绍，养老公寓的会员卡分为贵宾卡、铂金卡、至尊卡、钻石卡等不同等级，办卡周期为1至3年，相对应的预订资金从1万元到16万元不等，年利率从9%至12%不等。

陈某其通过上述方式吸收资金后，主要用于营销部提成金发放，并以借新还旧的方式退还养老预订金本金和支付利息，部分用于老年公寓工程建设和其他资产投资。但截至案发，其所投资的产业和项目均没有产生盈利或处于亏损状态。2019年，陈某其之子陈某萍负责公司管理期间，为避免资金链断裂，决定将按季度分别支付的利息变更为一年利息一次性全部支付，并直接从吸收的养老预订金中予以抵扣，以更多的利益诱惑加大吸纳资金的力度，企图借新还旧，维持公司运转。2019年12月-2020年1月，陈某其及其公司相关人员共计25人因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被逮捕。经鉴定，2014年7月至2019年8月，陈某其等人以湘某源公司名义共向社会上3300余人集资，集资总额37860.02万元，实际收到集资款本金29732.97万元，除支付集资参与人本金和收益外，投入湘某源老年公寓项目建设的仅为集资金额的1/10，其余大部分用作了投资各类资产、支付营销团队费用和管理费用、归还个人欠款以及不明用途资金，截至案发尚有23435.82万元集资款本金未退，2500余名集资参与人尚未收回本金，折抵收益后造成的实际损失18647.84万元。【法院判决】怀化市中级人民法院一审认为，被告人陈某其、陈某清、敖某、陈某萍以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人李某、刘某等人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。故对陈某其以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身；对陈某清、敖某、陈某萍以集资诈骗罪判处八年至十四年不等的有期徒刑，并处罚金；对李某、刘某等21人以非法吸收公众存款罪判处九个月至八年不等的有期徒刑，并处罚金；并责令被告人退赔被害人损失。湖南省高级人民法院二审维持原判。【法官说法】随着我国老年人口增加，不法分子抓住老年人的养老需求，以各类养老服务为名实施诈骗，严重侵害了老年人群体的合法权益。本案是以推销养老公寓为名，通过办卡优惠、活动返点、承诺还本付息等一系列营销手段，诱导老年人签订老年公寓预订居住合同、健康养生养老服务合同等协议，非法吸收资金，被告人在吸收大量资金后，绝大部分未真正用于养老公寓的投资建设，而成为不法分子的个人获利。根据我国刑法的规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，构成集资诈骗罪。非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，构成非法吸收公众存款罪。不法分子在前期宣传时，为吸引老年人陷入其套路中，往往会通过各种福利、优惠活动来吸引人，比如组织老年人免费到公司或项目参观、旅游、听讲座，发放米、油、现金券，参与砸金蛋、抽奖，提前办卡享受打折、返点优惠等，诱使老年人参与活动，支付预订金，签订合同，一步步诈骗老年人钱财。因此，老年人群体面对以提供养老服务、投资养老项目、销售老年产品等方式开展营销的，要保持警惕，不能贪图一时之利，盲目交定金、签协议，遇到相关情况多花些时间向政府部门、亲戚朋友多沟通了解，谨防上当受骗。同时在对外交往时，也要注意个人信息保护，不随意提供个人家庭住址、电话号码等信息，不给犯罪分子可乘之机。

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